比特幣(Bitcoin)是什麼?

想投資虛擬貨幣的人,一定都聽過新聞媒體報導過 比特幣(Bitcoin),比特幣也可以說是各種虛擬貨幣的代名詞,因為比特幣是最早推出的虛擬貨幣,也是目前市值排名第一的虛擬貨幣。

不過許多人可能依然不太了解比特幣是如何運作的,比特幣交易所是不是詐騙、如何分辨?如果想買比特幣該怎麼買?

在開始談比特幣之前,還是要大家還是要知道一個觀念是:虛擬貨幣目前屬於相當高風險的投資,如果沒有搞懂前記得不要貿然開始,務必自己做好研究分析,實際上,比特幣還是很值得投資的,但是因為價格波動較大,建議自行做好資金配置。

什麼是比特幣(Bitcoin)?

比特幣(Bitcoin)是最早推出的虛擬貨幣(也稱加密貨幣),也是目前市值排名第一的虛擬貨幣, 於2009年由署名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的人所提出的加密貨幣,但中本聰是一群人、還是一個人呢?這個沒有人知道了。

這種虛擬貨幣不由中央銀行、政府機構所發行, 只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存,它只是一串代碼,並沒有實體,而比特幣使用區塊鏈技術來記載交易資料,每筆資料有安全性高、匿名的特性,不易被竄改資料。

如今虛擬貨幣已經不是只有比特幣,而是有非常多種類特性的數字貨幣,比如主打應用平台的以太坊(ETH)、主打匿名的超零幣(SERO)、與美元掛勾的穩定幣(USDT)、主打儲存的、交易所平台幣等等,但比特幣在眾多虛擬貨幣之中,重要性上目前仍是有著不可動搖的地位。

比特幣和一般法定貨幣有何不同?

比特幣(Bitcoin)和一般傳統貨幣(一般稱為法定貨幣、法幣)不同,它可以在全世界通用, 不需要兌換、不用支付高額的手續費,就能在全世界進行轉帳,不用在許多銀行、不同國家貨幣之間來回兌換,可以說是一種能讓資產自由移動的貨幣。

例如筆者因為開機場需要購買中國的VPS的關係,因為某些中國的供應商需要用到人民幣,我就會用港幣購買USDT,然後再在交易所換回人民幣,整個過程不需要10分鐘,而且匯率相對於到銀行/找換店,更要實惠。

在某些國家因為通膨嚴重、法幣貶值、國際匯款管制,因此比特幣幾乎變成他們最重要的貨幣工具。

當然, 比特幣目前的泛用性、交易速度、交易成本,還沒有完全達到如同美元一樣的水準, 且比特幣作為貨幣本身它價值並不穩定,且仍有一定的風險,

但在匿名、與傳統貨幣區隔、不易被竄改的特性上,則是有傳統法定貨幣無可取代的特性。

比特幣(Bitcoin)是如何運作的?

比特幣最主要的運作機制,是用區塊鏈技術、挖礦、礦工來運作,
這邊所說的挖礦及礦工,是指用自己的顯示卡GPU運算取得,不是真的去礦山採礦。

但實際運作還需連接到比特幣的挖礦軟體(礦池),
而開採礦池的方式較複雜,本篇不詳述,只單純簡介比特幣的運作方式。

1. 區塊鏈技術:

每一筆交易都會永久記錄在雲端區塊上面,有可追溯、不可逆、不可竄改的特性。

有一個簡單的比喻是,區塊鍊技術就是一個分散式的帳本,透過多個不同帳本紀錄、核對資料,來做到這些功能。

區塊鏈技術不需要第三方單位來監管發行,透過這種加密技術能將資料分散儲存在不同雲端上, 代表權力不是一個單位說了就算,而是分給參與交易的每一個人,不會因為單一節點的資料出問題受影響,

這也是區塊鏈技術一直在強調的去中心化概念

2. 礦工:

交易比特幣的各種資訊會儲存在區塊上,透過大量的電腦運算驗證來確認區塊中資訊的正確度,
負責確認這些資訊正確度的人稱為礦工。

3. 挖礦:

中本聰在創造比特幣的時候,就已經設定好遊戲規則,限定比特幣總數為2100萬個,
至今(2020年6月)比特幣已經發行了1840萬個。

比特幣運作的設定裡,每10分鐘能找到一個新區塊,並且就能得到比特幣當獎勵,但是每發現21萬個區塊,獎勵就會減少,
2009年的一個區塊獎勵為比特幣50個、2012年則降低為比特幣25個、2016年為比特幣12.5個、2020年只剩下6.25個比特幣。

如今一般人已經很難參與作為比特幣礦工與挖礦,這其實也存在著過往比特幣分配不均的問題,
但並不妨礙它總數量限定、匿名性等等特性,讓這世界上始終有一群人認定它的價值。

投資比特幣(Bitcoin)有什麼風險?

任何投資商品,在談它好處之前,一定要先認識風險。

比特幣是一種虛擬貨幣、許多國家也不承認這是合法貨幣,
因此在交易時可能不受法律保障,若是你想投資比特幣或其他虛擬貨幣,這些風險都要考量進去。

比特幣投資風險1:價格波動幅度大

比特幣發行數量有上限(2100萬個),而且每年發行量逐漸遞減, 取得不易、具稀少性的特性讓它成為炒作標的,

價格很容易受到需求面因素影響而大幅波動,此外也容易受到政策、情緒面因素影響而有劇烈起伏,是一種投機性的商品。

比特幣的報價在幾秒內波動數百美元,幾天內波動數千美元,在目前都是很常發生的事。

因此雖然我們都稱它為貨幣,但實際上它並不像貨幣一樣具有穩定的價值可以用做日常買賣交易 (穩定幣如USDT、BUSD價格波動小,才更適合當貨幣),
更多人重視的其實是比特幣供給需求上的稀缺性,類似於黃金或原物料的存在,但價值來自於眾多人們的心理認可,而非實用價值,這也是一種風險。

比特幣投資風險2:交易過程風險

比特幣交易方式可以自行私下交易(稱為點對點交易),這種作法有點類似於網購面交,但自行交易不但成本高,可能買賣在比較差的價位、交易風險高,可能一買一賣時,對方收了幣卻不給錢,或者收了錢不給幣。
因此人們大多會透過交易所來交易,買賣的價格更好、流動性更佳,

但交易平台本身也有風險,
例如某些品質不佳的交易所可能會被駭客入侵,或是惡意倒閉等因素影響造成投資人損失。

對此其實目前的解決方案,是只用最大的一些平台,除了流動性好、交易成本低、對駭客攻擊有保險保障等等,在安全機制上才有足夠的保障。

比特幣投資風險3:可能淪為非法交易工具、政策風險

比特幣因為有匿名性、交易隱密性,很多犯罪者會用它作非法交易,例如成為販毒、洗錢等工具。

這點的風險在於,一但虛擬貨幣逐漸被更多人認可後,它就有可能會成為各國政府的攻擊目標。
當然,也有些國家的做法是讓國內發行中心化的虛擬貨幣,簡單來說就是類似的機制,但是被一定程度受到監控管理。

由於這領域還很新,政策、技術變動幾乎是每月在更新,因此未來變化仍有待觀察。

比特幣(Bitcoin)要怎麼買?

透過虛擬貨幣交易所,是目前一般人可以用最安全、最低成本買進並持有比特幣的方法。會比自己在網路上和陌生人交易安全許多,成本也更低。

一般買進方式一般會分成買進”現貨“,也就是直接持有比特幣,
也有買進”合約“,也就是比較類似於期貨,不實際持有比特幣,且允許以槓桿方式交易,做多或放空。(建議新手先別碰槓桿)

選擇比特幣交易所也很簡單,就是從全球最大那幾間去選就可以了, 關於目前全球最大的虛擬貨幣交易所,後面會再推薦。

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